悟空这言，唐僧忧烦，兜着龙驹宝马至岸，见有个石碑。三藏法师近前细观之，上写一行大字分明是：八百里流沙宽，三千尺弱水深。这言直让三藏法师惊而不能言之，暗思此河实也难渡得也。悟空上前，又仔细看，见犹有两行字，上写着：鹅『毛』入水漂不起，芦花落河定底沉。“师父，这河实也凶险，不知这字是何人所写，直是吓人。”呆子言：“师兄你不可吓了师父，我看这河比天河差远了。”师徒三个观字，忽见山中有妖精出，带起了似山波，若岭浪，声势甚是吓人者。哗啦啦声响起，这妖精就站在了水之上。只见这妖精实也是丑陋凶恶，蓬松红焰真吓人，圆睛似灯阴森森。脸带靛蓝亦少见，声发赛龙也难闻。鹅黄披风是大氅，攒『露』腰藤束得紧。项下悬着骷髅串，手中拿着定杖狠。看罢三藏甚惊恐，悟空八戒上前问。八戒问之：“妖是何者？”这怪并不言语，上岸已扑三藏，若将食者。三藏落马悟空扶之，八戒将九齿钉耙迎之。
这怪使了个杖，迎着八戒之耙两个便斗。八戒不弱怪亦狠，两个相斗互不让。实是个好斗。钉耙带九齿，铁杖可降妖。两个岸边斗，哪管水滔滔。八戒曾是天蓬大元帅，这怪也非天生妖。本是天上卷帘将，也曾做仙在灵霄。两个相逢各逞狠，只想对方来告饶。九齿钉耙探龙爪，降妖宝仗磨象角。伸开四平范围大，钻入迎风几戗腰。这个钉耙使得勇，那个宝杖用得妙。战罢二十个回合，犹自不分还出招。八戒与这怪战了有二十个回合，胜负犹未分，而悟空见之而心急。悟空将三藏法师并龙驹宝马牵至远方，料不为那怪所伤，言唐僧：“师父勿忧，我斗这怪来。”言已，悟空便擎棒来斗。唿哨一声悟空从天而降，那怪不防几为悟空击中正头。怪受惊而恐，撇下八戒不理而复转投水下去了。八戒与怪斗正酣，不意这怪为悟空所吓而逃，心甚怨而言之：“师兄何苦来。这怪已力竭，若再斗个几合自可为我所擒。此为汝击而逃，实甚可之惜了。”悟空言：“师弟莫怨，自黄风山一战至今，久未经战阵。见汝与怪相斗甚畅，吾亦心痒难禁，遂助而击之。这怪自是不经打，一击便走实可恨也。”
八戒与悟空，偕来见唐僧。只见唐僧言，可曾获妖精。悟空言唐僧，妖精回水中。本来不难打，一击就无踪。唐僧言：“这水本是妖精洞府，他久居在这言食人者，非我等新来乍至不识者。这浪又急，此水又宽，弱水无边，不知深浅，无舟无楫，并无渡船。无人引领，怎到对岸。”悟空言：“师父言之有理，这怪久居此必知水势。若不拿住他，我等便是渡河亦将为其的扰。若是将其拿得，则可着其引领而流此河。”八戒闻之言：“师兄所言甚是，你本相斗可去拿他，我守师父则可。”悟空笑言之：“非吾不愿为之，实这水下能耐汝强于吾者。若是山中岸上我自可为之，然于水中作之须得念着避水咒，若变水族方可为之。”八戒闻之而言：“若是这般说，我便去水中斗他一斗。我在天庭曾为水军统领，水兵有八万，水『性』亦自识。若是与他斗，本来也不惧。只恐他非一，水中有亲戚。若是拥而上，我恐不能敌。”悟空言：“这般说来，师弟你不用惧之。若是你与其斗，不可贪战。可将其引得上了岸来，我一棒击之，则可伏了这妖也。”八戒言：“便是这般说，我去战他也。”
悟空守着师父，八戒将外罩青布直裰脱于岸上，又将钉耙拿着就入了水。他曾识得水『性』，分开了水浪就沉入了水底，朝前走着。那妖怪方被悟空一击，喘息不定正在歇息，不期八戒已入水中相斗。他拿着降妖宝杖，就迎着八戒而上言之：“野和尚又来扰我，你将命拿来者。”八戒将钉耙架在了这妖杖上，言：“你是何方妖？胆敢阻我路。我是取经人，你可引我渡。”这怪言之：“我本有大名，非是此土着。本来不是妖，也有个来路。若说说得名，吓得你胆酥。”八戒言：“你若不是妖，为何在此住？伤生又害命，吃人胜猛虎。说得姓名来，我可听清楚。知你何来历，再定筑不筑。”这怪言之：“自小生来神气壮，天下万里随意『荡』。作得诸般英雄事，成就豪杰有模样。万国之间任穿梭，海内海外自来往。忽起心意愿学道，便寻名师在四方。十年不曾寻得见，不改心意志不放。似此方得遇师父，讲得道法心头亮。姹女婴儿已炼就，木亥金申也寻常。明堂华池盛肾水，肝火重楼入心脏。功已修成术已就，志向朝拜礼华向。就有玉帝昭来召，灵霄宝殿作大将。卷帘是名位为尊，自在逍遥九天上。虎头腰牌也曾拿，又赐这个降妖杖。金盔晃日头上戴，铠甲似霞也明亮。曾为玉帝护宝驾，宝殿出入无阻挡。王母蟠桃宴上侍，迎仙接圣礼众将。不想有个玉玻璃，失手碎了难成双。天神个个失了仪，众圣见此也心慌。玉帝因此便来罚，叫来殿内左辅相。脱去盔甲除了衔，将身押在斩台上。赤脚大仙急忙言，求情玉帝着力帮。玉帝听了大仙言，不杀又将吾来放。虽无死罪身可保，却贬下界东岸上。山中暂居食无寻，就入波中寻饭饷。也曾吃了打樵者，也食渔翁填肚肠。吃人许多不曾数，在这岸边伤生瘴。不想正遇汝来斗，自可吃了也无妨。虽然貌丑又粗糙，也可剁了做炸酱。”这怪说了这般言语，八戒听在耳中自是大恚，拿着九齿钉耙上前，直言这妖怪是个太也不会说话者。看看两个将斗，毕竟胜负怎样，八戒能不能胜得这怪，则可见下个章分解者是也。